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Profil der DZ BANK Gruppe

Partner in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken

Die DZ BANK Gruppe ist Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, die rund 850 Volksbanken Raiffeisenbanken umfasst und, gemessen an der Bilanzsumme, eine der größten privaten Finanzdienstleistungsorganisationen Deutschlands ist. Innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe fungiert die DZ BANK AG als Spitzeninstitut und Zentralbank und hat den Auftrag, die Geschäfte der Genossenschaftsbanken vor Ort zu unterstützen und ihre Position im Wettbewerb zu stärken. Sie ist zudem als Geschäftsbank aktiv und hat die Holdingfunktion für die DZ BANK Gruppe.

Der Konzern-Koordinationskreis ist das oberste Steuerungs- sowie Koordinationsgremium der DZ BANK Gruppe. Ziele des Konzern-Koordinationskreises sind die Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit des DZ BANK Konzerns und die Steuerung in Grundsatzfragen der Produkt- und Vertriebskoordination. Das Gremium gewährleistet die Abstimmung zwischen den wesentlichen Unternehmen der DZ BANK Gruppe im Hinblick auf eine konsistente Chancen- und Risikosteuerung, die Kapitalallokation, strategische Themen sowie die Hebung von Synergien. Dem Konzern-Koordinationskreis gehören der Gesamtvorstand der DZ BANK sowie die Vorstandsvorsitzenden der Bausparkasse Schwäbisch Hall, DZ HYP, DZ PRIVATBANK, R+V Versicherung, TeamBank, Union Investment und VR Smart Finanz an.

 

Dienstleistungsspektrum der DZ BANK Gruppe für die Genossenschaftsbanken und deren Kunden

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Verbundfokussierung und Subsidiaritätsprinzip

Voraussetzung für den Erfolg der Genossenschaftlichen FinanzGruppe ist die Stärkung der Position der Genossenschaftsbanken in ihrem Markt. Die DZ BANK Gruppe unterstützt dieses Ziel im Rahmen ihrer verbundfokussierten strategischen Ausrichtung auf Basis der Prinzipien der Subsidiarität, Dezentralität und regionalen Marktverantwortung. Dabei folgt sie dem Leitmotiv „Verbundfokussierte Zentralbank und Allfinanzgruppe“ und richtet ihr Handeln konsequent an drei strategischen Stoßrichtungen aus: Wachstum konform zur Genossenschaftlichen FinanzGruppe, Fortsetzung der Fokussierung sowie Vernetzung in der Gruppe und mit den Genossenschaftsbanken.

Starke Marken – starke Partner Ausgewählte Marken der DZ BANK Gruppe

DZ BANK AG

Die DZ BANK ist die zweitgrößte Geschäftsbank in Deutschland und das Spitzeninstitut der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Sie ist die Zentralbank für alle rund 850 Genossenschaftsbanken in Deutschland, denen sie mehrheitlich gehört. Als „DZ BANK. Die Initiativbank“ unterstützt sie die Geschäfte der eigenständigen Genossenschaftsbanken vor Ort, um deren Position im Wettbewerb zu stärken. Dabei hat sich das Zusammenspiel aus dezentraler Kunden- und zentraler Produktkompetenz bestens bewährt. 

Das Leistungsspektrum der DZ BANK reicht von klassischen und innovativen Produkten über Strukturierung und Emissionen bis hin zu Handel und Vertrieb im Aktien- und Rentenmarkt. Zusätzlich betreut die DZ BANK als Geschäftsbank Unternehmen und Institutionen. Mit ihren Niederlassungen und Repräsentanzen in den wichtigen Wirtschaftsregionen der Welt unterstützt sie Unternehmen bei Ihren internationalen Geschäften. 

Daneben hat die DZ BANK die Holdingfunktion für die Unternehmen der DZ BANK Gruppe, die mit ihren starken Marken zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe gehören. 

Die DZ BANK will nicht nur ihren Kunden eine hohe Qualität liefern, sondern auch ihren Mitarbeitern. Deshalb lässt sie ihre Leistungen als Arbeitgeber ergänzend auch regelmäßig durch Dritte überprüfen. So wird die Bank unter anderem bereits seit über zehn Jahren in Folge durch das Top Employers Institute als einer der 100 Top Arbeitgeber in Deutschland ausgezeichnet. Daneben erhielt sie in diesem Jahr das zweite Mal in Folge die Auszeichnung Leading Employers Deutschland sowie seit 2007 die Prämierung „auditberufundfamilie®“ regelmäßig für ihre lebensphasenbewusste Personalpolitik. 

Auch Inhalt und Art der Entwicklungsprogramme für Nachwuchskräfte lässt die DZ BANK seit mehreren Jahren durch unabhängige Dritte überprüfen. Die Siegel „Faire Ausbildung" (seit 2018) und „Faires Trainee-Programm" (seit 2012) des Marktforschungsinsitituts trendence sowie „Fair Company" von karriere.de (seit 2004) bestätigen die kontinuierliche Arbeit an den Angeboten und die hohe Qualität.
 

R+V Versicherung

Die R+V Versicherung zählt zu den führenden Versicherern in Deutschland und ist seit vielen Jahren auf Wachstumskurs. In der Lebens- sowie der Schadens- und Unfallversicherung steht R+V auf Platz zwei. Mehr als acht Millionen Kunden mit über 24 Millionen versicherten Risiken vertrauen auf die Leistungen des Wiesbadener Versicherers.

Als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken bietet R+V maßgeschneiderte, innovative Versicherungslösungen. Die Produktpalette umfasst dabei alle bekannten Versicherungen. Für Privatkunden bietet R+V passgenaue Versicherungs- und Vorsorgelösungen. Im Firmenkundengeschäft ist R+V traditionell eng mit den mittelständischen Unternehmen aus Industrie, Handel, Handwerk, Gewerbe und Landwirtschaft verbunden und entwickelt spezifische Absicherungskonzepte. R+V ist darüber hinaus als aktiver Rückversicherer weltweit tätig.

Führende Ratingagenturen bestätigen kontinuierlich die große Finanzkraft von R+V. So gab es von S&P Global Ratings (vormals Standard & Poor’s) wiederholt ein AA– mit stabilem Ausblick für die R+V Versicherung AG, und Fitch Ratings verlieh der R+V Lebensversicherung AG ein AA. R+V ist „Top Arbeitgeber Deutschland“ und trägt das Gütesiegel „Fair Company“. Auch in zahlreichen Produktratings belegt R+V regelmäßig Spitzenplätze. So gab es beispielsweise im Finsinger-Rating der „Wirtschaftswoche“ Fünf Sterne für die R+V Lebensversicherung AG. Im Agrarbereich belegt R+V im DLG-Image-Barometer seit vielen Jahren Platz eins.

R+V engagiert sich zudem beim Thema Nachhaltigkeit und hat ein vom TÜV Rheinland zertifiziertes Umweltmanagementsystem.
 

Union Investment Gruppe

Die Union Investment Gruppe ist der Experte für Fondsvermögensverwaltung in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Seit über 60 Jahren entwickelt Union Investment Anlagelösungen für private und institutionelle Anleger. Rund 3.200 Mitarbeiter betreuen ein verwaltetes Vermögen von 368,2 Milliarden Euro. Insgesamt vertrauen Union Investment mehr als 4,6 Millionen Kunden ihr Geld an. 

Privaten Anlegern bietet Union Investment über ihre Partner in den Volksbanken und Raiffeisenbanken nah und individuell Lösungen zur Geldanlage in verschiedenen Lebenssituationen an. Besonders hoher Beliebtheit erfreuen sich Multi-Asset-Lösungen, Offene Immobilienfonds und das ratierliche Fondssparen. Im Jahr 2019 investierten Privatanleger trotz der Börsenturbulenzen unter dem Strich 8,1 Milliarden Euro. Das verwaltete Volumen privater Gelder lag bei 160,4 Mrd. Euro. 

Institutionellen Anlegern aus dem In- und Ausland bietet Union Investment als erfahrener Risikomanager Konzepte zur Vermögensverwaltung und Lösungen für die nachhaltige Kapitalanlage. In Deutschland ist Union Investment der zweitgrößte Partner für institutionelle Anleger wie Unternehmen, Banken, Versicherungen, Pensionskassen oder Stiftungen, für die der Fondsanbieter rund 207,8 Milliarden Euro verwaltet. 

Zahlreiche Auszeichnungen belegen die Leistungsstärke von Union Investment. Eine besonders lange Erfolgsgeschichte schreibt Union Investment im Rahmen des Capital Fonds-Kompasses. Als einzige Fondsgesellschaft erreichte Union Investment dabei siebzehn Mal in Folge die Höchstnote. Auch als Top Arbeitgeber wurde Union Investment wiederholt ausgezeichnet. 
 

DZ HYP

Die DZ HYP ist eine führende Immobilienbank in Deutschland und Kompetenzcenter für Öffentliche Kunden in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Die subsidiäre Betreuung der Volksbanken und Raiffeisenbanken ist ein zentrales Element der Vertriebsaktivitäten der DZ HYP. Sie unterstützt die Banken vor Ort in ihrer regionalen Marktbearbeitung mit breiter, dezentraler Ausrichtung und großer Kundennähe in den vier Geschäftsfeldern Gewerbekunden, Wohnungswirtschaft, Öffentliche Kunden und Privatkunden/Private Investoren. Gewerblichen Immobilienkunden – Investoren, Bauträgern und Projektentwicklern – bietet die DZ HYP hoch individualisierte Finanzierungslösungen. Im Fokus stehen die Kernsegmente Büro, Wohnungsbau und Handel. Darüber hinaus bedient die Bank unter anderem die Spezialsegmente Hotel, Logistik und Sozialimmobilien. Den genossenschaftlichen, kommunalen und kirchlichen Wohnungsunternehmen ist die DZ HYP ein nachhaltig agierender Partner für individuelle, langfristige Finanzierungslösungen. Feste Ansprechpartner pflegen intensive, persönliche Kontakte zum Kunden und in die relevanten Branchenorganisationen. 

Als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe ist die DZ HYP zudem Kompetenzcenter für Volksbanken und Raiffeisenbanken im Geschäftsfeld Öffentliche Kunden. Sie unterstützt die Banken vor Ort deutschlandweit bei der Entwicklung des Geschäfts mit Landkreisen, Städten und Gemeinden, deren rechtlich unselbständigen Eigenbetrieben, kommunalen Zweckverbänden und Anstalten Öffentlichen Rechts: Auch im Privatkundengeschäft arbeitet die DZ HYP eng mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken zusammen. Gemeinsame Kunden sind private Bauherren und private Investoren, die Immobilien zur Selbstnutzung erwerben oder zu Anlagezwecken in sie investieren. Ihnen werden sichere und schnelle Erst- und Anschlussfinanzierungen zur Verfügung gestellt. Die DZ HYP ist mit zwei Hauptstandorten in Hamburg und Münster sowie mit sechs Regionalzentren in den Wirtschaftsmetropolen und weiteren Regionalbüros bundesweit präsent. 
 

DZ PRIVATBANK

Die DZ PRIVATBANK ist die genossenschaftliche Privatbank der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Als Kompetenzzentrum hat sie sich auf individuelle Lösungen für Private Banking-Kunden, auf Fondsdienstleistungen sowie Kredite in Euro und allen gängigen Währungen spezialisiert. Ihre Geschäftsaktivitäten sind auf den deutschsprachigen Markt und die enge Kooperation mit der genossenschaftlichen FinanzGruppe ausgerichtet. Die DZ PRIVATBANK ist mit zehn Standorten in Deutschland – Hamburg, Hannover, Oldenburg, Berlin, Leipzig, Düsseldorf, Frankfurt, Stuttgart, Nürnberg, München – sowie in Luxemburg (Unternehmenssitz) und Zürich vertreten. Mit Assets under Management von mehr als 19 Milliarden Euro gehört sie zu den größten Vermögensverwaltern in Deutschland. 

Die Möglichkeit der Diversifizierung des Vermögens auf Buchungsstellen in Deutschland, Luxemburg und der Schweiz sowie das Angebot länderspezifischer Produktspezialitäten sind Eckpfeiler eines umfassenden Leistungsportfolios für private Kunden, Unternehmen und institutionelle Kunden. Das Leistungsspektrum reicht von der Strukturierung und Verwaltung von Vermögenswerten über die Vorsorgeplanung und Stiftungsberatung bis hin zur Fondsauflage und Finanzierung. Es ist die Verbindung aus lokal, national und international angesiedelter Vermögensexpertise und genossenschaftlichen Werten wie Partnerschaftlichkeit, Stabilität und Sicherheit, die das Geschäftsmodell der DZ PRIVATBANK so einzigartig macht. Weil nicht nur zählt, was zählbar ist.
 

VR Smart Finanz

Die VR Smart Finanz ist in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken subsidiärer Partner für einfachste Mittelstandslösungen. Sie ist damit die Expertin für einfache, schnelle und passgenaue Finanzierungslösungen für den regional verwurzelten Mittelstand und die Geschäfts- und Gewerbekunden der Genossenschaftsbanken. Das Leistungsspektrum umfasst Leasing, Mietkauf und Kredit. Ergänzend dazu bietet die VR Smart Finanz digitale Services rund um den Finanzierungsalltag von Unternehmenskunden. 

Ihre Stärke sind treffsichere und digital gestützte Finanzierungsentscheidungen innerhalb weniger Minuten. Zum Beispiel mit dem Unternehmerkredit VR Smart flexibel, der eine Sofortfinanzierung bis zu 100.000 Euro ermöglicht und über die Homepage ausgewählter Volksbanken Raiffeisenbanken auch komplett online abgeschlossen werden kann. Oder der Mietkauflösung VR Smart express, bei der eine Finanzierungsentscheidung bis 250.000 Euro noch im Beratungsgespräch fällt. 

Die VR Smart Finanz versteht sich als nachhaltiges Unternehmen, das Verantwortung gegenüber Mitarbeitern und der Umwelt wahrnimmt. Als Marke der VR-LEASING Aktiengesellschaft und damit als Teil der DZ BANK Gruppe hat sie sich auf die Nachhaltigkeitsziele des UN Global Compact sowie auf eine gemeinsame Klimastrategie verpflichtet. Das Unternehmen ist darüber hinaus zertifiziert als „ÖKOPROFITBetrieb Frankfurt am Main“. 
 

TeamBank AG

Die TeamBank AG ist mit der Produktfamilie easyCredit das Kompetenzzentrum für modernes Liquiditätsmanagement in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Durch die Bereitstellung und Vernetzung innovativer Produkte und Services erhalten die Kunden einfach, überall und zu jeder Zeit Zugang zu Liquidität. Wichtige Elemente des Ökosystems sind zum Beispiel der Ratenkredit easyCredit und das medienbruchfreie Bezahlverfahren ratenkauf by easyCredit. Darüber hinaus hat die TeamBank für das Produkt easyCredit – über den Computer oder ortsunabhängig via Smartphone – einen vollständig digitalen und medienbruchfreien Vertragsabschluss eingeführt. 

Seit Juli 2019 ist die Nutzung von Instant Payments in Verbindung mit der easyCredit-Finanzreserve möglich. Kunden können damit maximal 15.000 Euro in Sekundenschnelle auf das eigene Girokonto transferieren. Der Direktabruf der easyCredit-Finanzreserve funktioniert per App, im Kundenportal, telefonisch oder über den eigenen Kundenberater in der Filiale einer Genossenschaftsbank. Der Finanzpuffer ist somit umgehend nutzbar – auch für spontane Anschaffungen.
 

Schwäbisch Hall

Schwäbisch Hall ist die größte Bausparkasse und einer der führenden Baufinanzierer in Deutschland – mit mehr als 7 Millionen Kunden und über 8 Millionen Bauspar- und Baufinanzierungsverträgen. Als subsidiärer Partner der Genossenschaftsbanken bietet das Unternehmen maßgeschneiderte Konzepte rund um das Thema Bauen und Wohnen mit den Schwerpunkten Bausparen und Baufinanzierung aus einer Hand. Rund 3.300 Experten im eigenen Außendienst und über 3.200 Mitarbeitende im Innendienst sorgen für die qualifizierte Beratung und Betreuung der Kunden. Schwäbisch Hall ist auch im Ausland präsent. Die Beteiligungsgesellschaften in Osteuropa und China haben mehr als 1,7 Millionen Kunden.

Um auf die veränderten Anforderungen des Marktes und Kundenbedürfnisse zu reagieren, beschreitet Schwäbisch Hall auch neue Wege: Dazu gehört z.B. die erfolgreiche Markteinführung des Vermittlermarktplatzes BAUFINEX in der Baufinanzierung für die Genossenschaftsbanken. Das Zusammenspiel von digitalen Services und regionaler Marktkompetenz schafft Vorteile für Kunden und stärkt die Genossenschaftliche FinanzGruppe als Anbieter.

Klimaschutz ist ein weiteres bestimmendes Zukunftsthema. Schwäbisch Hall sieht sich hier als Teil der Lösung auf dem Weg zu einem nachhaltigen Wirtschafts- und Finanzierungssystem. Denn ohne den Gebäudesektor ist die Klimawende in Deutschland nicht zu schaffen. Das Unternehmen achtet daher in besonderer Weise auf den Beitrag seiner Finanzierungs- und Vorsorgeprodukte und seiner Beratungsleistungen für nachhaltiges Bauen und Wohnen. 

In der Unternehmenskultur von Schwäbisch Hall sind die Ziele Familienfreundlichkeit, Gleichbehandlung von Mitarbeitenden, die aktive Förderung von Frauen und ein gemeinsames Verständnis von Vielfalt fest verankert. Beim Wettbewerb „Top Employer Deutschland“ liegt das Unternehmen seit vielen Jahren immer auf den vordersten Plätzen. 
 

Zur DZ BANK Gruppe zählen die Bausparkasse Schwäbisch Hall, DZ HYP, DZ PRIVATBANK, R+V Versicherung, TeamBank, die Union Investment Gruppe, VR Smart Finanz und verschiedene andere Spezialinstitute. Die Unternehmen der DZ BANK Gruppe mit ihren starken Marken gehören damit zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Anhand der vier Geschäftsfelder Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Kapitalmarktgeschäft und Transaction Banking stellt die DZ BANK Gruppe ihre Strategie und ihr Dienstleistungsspektrum für die Genossenschaftsbanken und deren Kunden dar.

Diese Kombination von Bankdienstleistungen, Versicherungsangeboten, Bausparen sowie von Angeboten rund um die Wertpapieranlage hat in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe eine große Tradition. Die Spezialinstitute der DZ BANK Gruppe stellen in ihrem jeweiligen Kompetenzfeld wettbewerbsstarke Produkte zu vernünftigen Preisen bereit. Damit sind die Genossenschaftsbanken in Deutschland in der Lage, ihren Kunden ein komplettes Spektrum an herausragenden Finanzdienstleistungen anzubieten.